Бизнес-план создания трейдинговой компании (Часть 1)

Трейдинг

Трейдинг

Группа молодых людей из четырех человек, занимавшаяся интернет-торговлей ценными бумагами на бирже ММВБ-РТС решила создать в начале 2013 г. трейдерскую фирму. Вначале все учредители будущей компании работали на рынке обособленно, открыв инвестиционные счета у брокеров, имеющих свои представительства в г.Воронеже. Такими брокерскими компаниями были «Альфа-Директ», «Открытие-Брокер», «Финам».

Будучи студентами разных вузов г. Воронежа, ребята жили в одном районе, часто общались через интернет и в оффлайне, встречались в кафе, на улице или дома. Подключившись к электронным торгам в конце 2008 и начале 2009 года, когда биржевой рынок России упал более чем в три раза по сравнению с докризисными временами, студенты смогли заработать на последующем восстановлении рынков от 50 до 100% за календарный год. Видя их хорошие результаты, к частным трейдерам стали обращаться знакомые и просто люди, желающие приумножить свои сбережения.

Однако последующие годы – 2010 и 2011 гг. стали для будущих компаньонов не такими удачными, как 2009 г. Теперь тактика «buy and hold» (то есть «покупай и держи») не срабатывала так хорошо, как раньше, рынок стал волатильным и не имел ярко выраженного тренда.

Зарабатывать в новых условиях стало сложнее; некоторые ребята стали допускать убытки по итогам недельной или месячной работы. Однако диверсификация вложений за счет клиентских денег дала возможность оставаться в плюсе по итогам даже периодов спада.

Тем не менее, будущие учредители компании стали замечать, что каждый из них работает лучше на каком-то отдельном сегменте рынка – с голубыми фишками, с фьючерсами, с малоликвидными бумагами. Кто-то лучше прогнозирует рынок, но не очень хороший трейдер, кто-то, напротив, отличный внутридневной спекулянт и специалист по торговле роботами, но плохо разбирается в фундаментальном анализе.

Со временем в своем общении они стали обсуждать вопросы объединения своих усилий и работы на новой основе. Тем более, что почти все трейдеры к 2012 г. закончили вузы и нужно было определяться с работой. По найму идти не хотелось, тем более, что был освоен интернет-трейдинг в достаточном объеме. Поэтому наилучшим вариантов представлялось открытие совместного бизнеса.

Создание трейдерской компании Тритон-Инвест

Компаньоны решили создать собственную инвестиционно-трейдерскую компанию, основной целью которой является вложение денежных средств вкладчиков и собственных средств учредителей в ценные бумаги и деривативы, торгуемые на объединенной бирже ММВБ-РТС для получения соответствующей прибыли от дивидендов и на курсовой разнице (спрэдинге) от купли-продажи биржевых активов.

Благозвучное название Тритон-Инвест было выбрано учредителями по имени древнегреческого бога Тритона, повелителя водной стихии и глубины. В современной интерпретации Тритон – дух рыночной стихии, глубины анализа, символ борьбы страха и жадности.

Для расширения бизнеса и привлечения клиентов решено создать офис по работе с инвесторами в бизнес-центре «Икар», расположенного в центральной части города Воронежа по ул. Свободы, 73.

Цели бизнеса

Компания Тритон-Инвест создается для удовлетворения спроса вкладчиков из числа физических и юридических лиц на инвестиции в рисковые активы, способные принести 20-40% годовых в рублях и валюте.

Факторами успешного ведения бизнеса и постепенного расширения клиентуры будут являться следующие обстоятельства:

— во-первых, рынок интернет-трейдинга в современной России развивается весьма активно. Часть физических и юридических лиц считают возможным для себя инвестировать долю имеющихся у них свободных финансовых ресурсов в ценные бумаги отечественных эмитентов с целью извлечения инвестиционного дохода. На эту целевую аудиторию и будет нацелена маркетинговая политика компании Тритон-Инвест;

— во-вторых, определенная часть молодежного сегмента и людей старшего возраста, хотели бы приумножить свои капиталы, вкладывая в бизнес Тритон-Инвест небольшие суммы в 10-30 тыс. руб. Убедившись, что специалисты компании выполняют свои обязательства, клиенты увеличивают инвестируемые суммы – в том числе за счет уже полученного дохода;

— в-третьих, каждый клиент компании Тритон-Инвест может забрать свой вклад в любое время без потери процентов накопленного дохода (как это принято в коммерческих банках). Трейдеры Тритон-Инвест просто закрывают позиции данных вкладчиков по текущим котировкам. При этом вкладчики могут присутствовать лично при продаже своих ценных бумаг и формированием требуемой суммы для перевода на счет клиента. Такая практика общения с трейдерами создает атмосферу доверия и открытости между частным инвестором и оперативным персоналом компании Тритон-Инвест;

— в-четвертых, на момент создания инвестиционно-трейдинговой компании у учредителей фирмы уже сложилась небольшая клиентская база и репутация умелых специалистов, способных выполнять принятые на себя обязательства;

— в-пятых, каждый клиент может получить в компании Тритон-Инвест текущую консультацию по состоянию рынка ценных бумаг и целесообразности вхождения в рынок (или выходе из него). При весьма умеренной плате за управление активами, составляющей 2% от полученного дохода (плюс бонусы за превышение оговоренной величины дохода), инвесторы получают привлекательную услугу по соотношению «цена-качество».

Основная часть

В организационно-правовом плане компания Тритон-Инвест будет представлять собой общество с ограниченной ответственностью с уставным капиталом в 40 тыс. руб. Каждый из учредителей внесет в уставный капитал по 10 тыс. руб. и будет иметь равные права и доли со всеми компаньонами.

В организационно-управленческой конструкции компания будет иметь формального руководителя – исполнительного директора, избираемого из числа соучредителей фирмы. Исполнительный директор будет представлять компанию как ее глава, подписывать финансовые документы, принимать на работу сотрудников, производить увольнения, работать с бухгалтером, координировать работу руководителей отделов компании (см. рис.1).

Рис.1. Организационная структура компании Тритон-Инвест

Рис.1. Организационная структура компании Тритон-Инвест

Материальная база и техническое обеспечение

Офисное помещение  (14 кв. м) и операционный зал (32 кв. м), арендуемые в бизнес-центре «Икар», будут снабжены системами кондиционирования, доступа к двум проводным и одному беспроводному интернет-провайдеру, шестью рабочими местами трейдеров и двумя рабочими мечтами аналитиков. На приобретение рабочих компьютеров и мониторов планируется затратить на первом этапе 450 тыс. руб., на втором этапе – еще такую же сумму. В смету расходов также закладывается плата за пользование закрытыми коммерческими каналами (Bloomberg).

Для обеспечения необходимых приобретений и платы за аренду помещений будет привлечен банковский кредит в размере 1 млн. руб. Кроме того, часть инвесторов хотела бы позже войти в бизнес, если дела пойдут по запланированному сценарию.

Анализ рыночной ситуации

Текущая ситуация на рынке торговли валютой (FOREX), фьючерсами и опционами (FORTS), а также акциями и облигациями складывается весьма неоднозначная. С одной стороны, с российского рынка продолжается отток денежных средств нерезидентов, что давит на отечественные акции. С другой стороны, деньги на рынке имеются, но они пока избегают рисков и перетекают на долговые площадки.

Специалисты компании Тритон-Инвест полагают, что к середине 2013 года начнет проявляться всплеск активности инвесторов российского и зарубежного происхождения, которые обеспечат существенный подъем отечественного фондового рынка до 1850-1870 пунктов по индексу ММВБ. Таким образом, в настоящее время российский рынок недооценен инвесторами на 20-25%.

В то же время через 6-8 мес. произойдет смена тренда в банковском секторе, когда ставки по депозитам больше не будут расти, а напротив, станут снижаться из-за перегрева рынков депозитов и банковского кредитования.

Похожее ...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован.